中产准夫妻“投基”门道多 五大规划玩转理财

失业网:www.shiyew.com 时间:2013-03-31 11:26来源:网络作者:秩名点击:

  她是一名外企职员,今年28岁的她现生活在我国金融中心——上海,税后年收入15万元。通过其自身的勤奋与努力,前不久刚买了一套商品期房(价值104万,首付三成,贷款70万,月供2800元),手里还留有银行存款及基金投资5万元。在外企的工作,员工福利还不错,公司除了为其缴纳了“五险一金”外,还另为其投保了一定意外、医疗商业保险,因此她自己就没有再投保其他任何的保险了。

  他是一名高校教师,今年35岁,每年有固定收入8-10万元,现有银行存款70万。不满于现状的他,打算利用自己累积的知识、财富与闲暇时间,努力拼搏、自主创业,为未来家庭累积财富、实现财富自由,同时也实现自我的人生价值。

  他们是一对即将步入婚姻殿堂的准夫妻,准备明年六七月份结婚,待新房装修后再举行婚礼(新房于明年交付,预计届时需花费装修费用15万元)。婚后打算在老家再购买一套商品住房,逢年过节回家有了落脚点还兼具一定投资(计划住房总价不超过20万元)。婚后,夫妻一起努力,力争将家庭开销控制在月4000元以内。

  理财目标:

  一、婚后立即会要小孩,筹备孩子未来的教育金。

  二、计划两年内购买一辆15万的家用轿车。

  三、希望在五年内能更换一套更大一点的住房(或另买一套)。

  四、为家庭增强相应保险保障。

  五、打算60岁退休,希望能在退休后每月除社保外获得现在5000元的退休金。

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