40万元作保本投资,同时给夫妻俩补充大病和医疗方面的保险

失业网:www.shiyew.com 时间:2013-03-31 11:07来源:网络作者:秩名点击:

  人物背景

  俞姨今年58岁,前些年从企业里内退,后来开了间销售外贸服装的公司,不过因竞争激烈,2007年年初结束业务将店面出租。俞姨的工作重心转到炒股上来,好在她进场不算晚,选择的股票也还好,2007年在股市上的收益有一倍多。俞姨的先生去年也退休了,每月退休金4800元。

  俞姨有一个儿子,去年下半年开始读研究生,由于所学专业是哲学,俞姨很担心他找不到好工作,因此也想把自己的财产好好打理下,如果能赚多点钱,就可以在未来接济儿子,帮他在市区买套大房子,至少不要给儿子增加负担。

  资产关况

  俞姨在越秀区有一套96平方米的公寓房,5年楼龄,是卖掉房改房后自购的,一次性付清房款;另外在广州越秀区有两间各40平方米的店面,每月租金收入合计10000元左右。去年年初投资的80万元在股市里大幅增值,目前股票市值为172万元左右。有2万元的定期存款,5万元的国债,明年3月到期;其他投资为保险,俞姨在上世纪90年代后期内退时就开始为自己买养老保险和重大疾病保险,现在每年还买一份综合性的意外险。

  月度收支

  每月收入:租金10000元+退休金4800元

  每月支出:主要是生活开支,1500元左右;另外给儿子每月一两千元的生活费;每年5月交保险费合计8350元,到2016年,养老保险和重大疾病保险的交费期结束,会继续购买280元/年的意外险,直到保险公司不再让她买为止。

  年度收支状况

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